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Política CSC y ALD

En la actualidad, los focos de crimen financiero, como el lavado de dinero, están presentes en Perú y, de hecho, en todo el mundo, representando una grave amenaza para la estabilidad económica y social. Pin Up se compromete a combatir activamente estas actividades ilegales mediante la implementación de estrictas medidas contra el lavado de dinero (AML) y procedimientos KYC. Nuestras políticas están diseñadas para prevenir que nuestros servicios sean utilizados para el lavado de dinero y para garantizar la seguridad de todos nuestros clientes Este artículo detalla los aspectos clave de nuestra estrategia y las medidas que tomamos para cumplir con los estándares internacionales y los requisitos legales.

Pin Up aplica rigurosas medidas de seguridad para prevenir el lavado de dinero y cumple con todos los requisitos KYC.

El lavado de dinero es el proceso de legalizar fondos obtenidos a través de actividades criminales, como el tráfico de drogas, actividades terroristas y otras actividades ilegales. Los criminales intentan hacer que los fondos parezcan legítimos ocultando su origen, cambiando la forma de los activos o trasladándolos a lugares donde es menos probable que atraigan la atención de las autoridades. Este proceso permite a los criminales utilizar fondos obtenidos ilegalmente en la economía legal, evitando así las consecuencias legales.

Combatir el lavado de dinero es un conjunto de medidas legales, financieras y organizativas destinadas a prevenir y detectar actividades de lavado de dinero. Estas medidas requieren que las instituciones financieras y otras organizaciones reguladas supervisen las transacciones financieras y reporten las transacciones sospechosas a las autoridades correspondientes. Un programa eficaz de lucha contra el lavado de dinero incluye los siguientes elementos clave:

  • Criminalización del lavado de dinero: Reconocimiento legislativo del lavado de dinero como un delito, con penas criminales apropiadas para los infractores;
  • Poderes de los reguladores y fuerzas del orden: Proporcionar a las autoridades pertinentes las herramientas y poderes necesarios para investigar y procesar a los infractores;
  • Identificación del cliente: Las instituciones financieras deben identificar a sus clientes, mantener registros de sus actividades y monitorear las transacciones en función del riesgo;
  • Reporte de actividades sospechosas: Las instituciones financieras deben mantener registros y reportar transacciones sospechosas que puedan estar relacionadas con el lavado de dinero;
  • Cooperación internacional: La capacidad de intercambiar información con otras jurisdicciones para contrarrestar eficazmente el lavado de dinero internacional.

Los empleados que trabajan en la industria de los casinos en línea están obligados a hacer informes sobre la información que les llega en el curso de sus actividades. Esto se aplica si saben algo, sospechan algo o tienen razones para saber o sospechar que una persona está involucrada en el lavado de dinero, financiamiento del terrorismo o gasto de dinero obtenido a través de actividades criminales. Esto se llama colectivamente conocimiento confiable o sospecha razonable. Las autoridades necesitan que podamos demostrar y probar que se realizan evaluaciones de riesgos antes de entablar relaciones comerciales con los clientes y que se realiza la debida diligencia para garantizar que las transacciones de los clientes sean apropiadas para el nivel de riesgo asociado. El proveedor de la plataforma debe ser capaz de demostrar que la cantidad de monitoreo continuo es adecuada al nivel de riesgo y que todos los registros se mantienen con los controles apropiados sobre los perfiles de riesgo. En este documento hemos descrito medidas adicionales para el monitoreo de riesgos y justificado la necesidad de que los clientes declaren la fuente de los fondos en situaciones que presentan un alto riesgo y pueden indicar lavado de dinero.

La persona controladora debe asegurar el cumplimiento de los requisitos para todos los aspectos de nuestro negocio y poseer una Licencia de Juego de Curazao, la cual nos permite operar internacionalmente en la industria del juego a través de nuestras líneas de servicio y es un requisito previo para garantizar la legalidad y transparencia de nuestras operaciones.

Nuestra política contra el lavado de dinero se basa en los principios y prácticas que hemos desarrollado para nuestro negocio. Nos comprometemos a cumplir con todos los requisitos legales y regulatorios y a establecer un sistema de controles adecuado para nuestro negocio. Evaluamos los riesgos de lavado de dinero inherentes a nuestro negocio actual al menos una vez al año. Luego adoptamos un enfoque flexible, efectivo, proporcional y rentable basado en el riesgo.
Todos estamos completamente comprometidos y somos responsables de esta política, incluyendo la alta dirección. Regularmente evaluamos la adecuación de nuestros sistemas y controles. Mantenemos registros de transacciones cuando es necesario y nuestros registros cumplen con los requisitos de las fuerzas del orden en relación con las investigaciones de lavado de dinero y financiamiento del terrorismo. Proporcionamos capacitación inicial y continua a todos los empleados involucrados. Proporcionamos al empleado designado los recursos y la autoridad necesarios para actuar de manera objetiva e independiente.

Hemos implementado políticas y procedimientos destinados a evaluar y gestionar el riesgo según lo requerido por la Ley de Lavado de Dinero del Reino Unido de 2007. Este enfoque basado en el riesgo incluye varios pasos clave para gestionar y mitigar mejor los riesgos de lavado de dinero y financiamiento del terrorismo:

  • Identificación de riesgos: Identificar los riesgos de lavado de dinero y financiamiento del terrorismo que podrían impactar nuestro negocio;
  • Desarrollo e implementación de medidas: Crear e implementar políticas y procedimientos para gestionar y minimizar los riesgos identificados;
  • Monitoreo y optimización: Monitoreo continuo y mejora de las medidas de gestión de riesgos para asegurar su efectividad;
  • Documentación: Mantener registros de todas las acciones y justificaciones relacionadas con la gestión de riesgos.

Este enfoque es apoyado y seguido por la alta dirección y todos los empleados, y revisamos continuamente el nivel de exposición de nuestro negocio al riesgo de lavado de dinero y sus implicaciones.

La actividad sospechosa incluye transacciones sospechosas y perfiles de jugadores cuyos depósitos difieren significativamente de otros elementos de su comportamiento. Utilizamos una serie de criterios para identificar a tales jugadores y aplicamos un enfoque de monitoreo basado en el riesgo para determinar si se requiere una debida diligencia:

  • Pasaporte o tarjeta de identificación;
  • Factura de servicios públicos;
  • Extracto bancario;
  • Otros medios para probar la identidad.

La debida diligencia depende de los perfiles de los jugadores y del nivel de riesgo que representan para nosotros. Si detectamos ciertos indicios o una combinación de ellos, dichos clientes son señalados para un monitoreo de riesgo más cercano.

Como parte de nuestro enfoque, el reporte de actividad sospechosa es un requisito obligatorio. Cada empleado tiene la obligación de informar al equipo de evaluación de riesgos si tiene conocimiento confiable o sospecha razonable de que un cliente está involucrado en actividades de lavado de dinero o financiamiento del terrorismo. El incumplimiento de esta obligación puede resultar en responsabilidad penal para el empleado. El proceso de escalamiento de un informe de actividad sospechosa debe ser confidencial y hacerse de forma escrita, no por correo electrónico, para maximizar el anonimato. Bajo ninguna circunstancia debe un empleado divulgar información relacionada con el lavado de dinero o discutirla con la persona o personas bajo investigación o cualquier otra persona. La divulgación está estrictamente prohibida y conlleva serias consecuencias legales. Para maximizar la protección, no debe haber marcas en la cuenta que puedan indicar sospecha de lavado de dinero en caso de que un jugador solicite detalles completos de la cuenta.

Pin Up analiza el gasto y el juego de los jugadores para identificar actividades sospechosas y se siguen los siguientes procedimientos antes de procesar cualquier transacción de retiro:

  • Se verifica el historial de depósitos del cliente para confirmar que no haya pagos sospechosos en su cuenta;
  • Se verifica la frecuencia y los montos de los depósitos para asegurar que estén dentro del rango normal del cliente, determinado mediante el análisis de sus depósitos y los de otros clientes en nuestra red;
  • Se verifica el volumen de transacciones del cliente para asegurar que realmente ha jugado en el casino y no ha utilizado los servicios como un método de transferencia de dinero;
  • Cuando sea posible, los fondos deben ser reembolsados siempre utilizando el mismo método de pago que utilizó el jugador para hacer el depósito.

Al revisar la cuenta de un cliente antes de retirar fondos, el agente debe responder las siguientes preguntas en la sección de lucha contra el lavado de dinero:

  • ¿El jugador realizó apuestas? Esto es importante para confirmar que los fondos se utilizaron en actividades de juego y no solo con fines transaccionales;
  • ¿El método de pago pertenecía al jugador y se utilizó para hacer un depósito? Esto ayuda a asegurar que los fondos se devuelvan a la misma cuenta utilizada para el depósito y previene actividades fraudulentas;
  • ¿Las transacciones y apuestas del cliente están en consonancia con las expectativas para ese jugador? Esto implica analizar el perfil del jugador y sus hábitos de juego para identificar cualquier anomalía.

El cumplimiento con las políticas actuales de lucha contra el lavado de dinero y la escalación de cualquier actividad sospechosa es crucial para la Empresa. Esto protege a la empresa de pérdidas financieras y asegura el cumplimiento con los requisitos regulatorios en varias jurisdicciones. La información sobre cualquier actividad sospechosa debe ser transmitida a las personas apropiadas para una investigación adicional. El incumplimiento de esta obligación puede resultar en serias consecuencias legales, incluyendo enjuiciamiento penal.

La Alta Dirección está completamente comprometida y es responsable de la implementación de la Política contra el Lavado de Dinero. La gerencia es consciente de su responsabilidad personal por no ejercer la debida diligencia o permitir actos ilegales según la ley. Esto incluye un compromiso para garantizar el cumplimiento de todos los procedimientos y políticas diseñados para prevenir el lavado de dinero y el financiamiento del terrorismo.

El SRO designado (Nikos Lazos, correo electrónico: [email protected], teléfono: +35780077001) es responsable de la preparación de informes sobre actividades sospechosas y del cumplimiento de las obligaciones de la empresa en virtud de la Ley británica de 2000 Sobre Productos del Delito. El Responsable Especializado de Información sobre el Lavado de Dinero es responsable de prevenir y detectar actividades de lavado de dinero y financiamiento del terrorismo y de informar a los destinatarios externos cuando sea necesario. Sus principales responsabilidades incluyen:

  • Preparar informes para la alta dirección sobre cuestiones de lucha contra el lavado de dinero y el financiamiento del terrorismo;
  • Obtener información de los empleados bajo la Ley Sobre Productos del Delito de 2002 y la Ley contra el Terrorismo de 2000;
  • Compilar informes para destinatarios externos según sea necesario;
  • El Responsable Especializado de Información sobre el Lavado de Dinero tiene la autoridad para actuar de manera independiente y cuenta con los recursos necesarios para llevar a cabo sus funciones.

Todo el personal recibe capacitación para explicar sus obligaciones en relación con el reporte de lavado de dinero y los procedimientos para reportar incidentes sospechosos. Durante la capacitación, el personal es informado de que ignorar los requisitos legales, como no reportar a un cliente que gasta dinero derivado de actividades criminales, puede resultar en sanciones penales o administrativas. Los empleados son entrenados para cumplir con las políticas y procedimientos de la empresa respecto a:

  • Debida diligencia del cliente, incluyendo requisitos mejorados para clientes de alto riesgo, como figuras políticas influyentes;
  • Referencia de actividad sospechosa a un funcionario designado solicitando consentimiento para transacciones de juegos y negocios.

Las jurisdicciones de alto riesgo son las identificadas como tales en las publicaciones periódicas del Grupo de Acción Financiera Internacional y las identificadas como tales por la Comisión del Juego, y los clientes registrados en una de las jurisdicciones de alto riesgo están siempre sujetos a controles reforzados. La lista actualizada de países de alto riesgo es la siguiente:

  • Afganistán;
  • Argelia;
  • Angola;
  • Bosnia y Herzegovina;
  • Ecuador;
  • Guyana;
  • Irak;
  • República Democrática Popular Lao;
  • Myanmar;
  • Panamá;
  • Papúa Nueva Guinea;
  • Siria;
  • Uganda;
  • Yemen;
  • Irán;
  • República Popular Democrática de Corea.

Se denegará el servicio a los jugadores de estas jurisdicciones que, como se señala en las publicaciones, supongan una amenaza para el sistema financiero internacional debido a actividades continuas e importantes de blanqueo de capitales o financiación del terrorismo. Aplicamos estrictamente esta norma para garantizar la seguridad y el cumplimiento de las normas internacionales.

Aseguramos tener un rastro de auditoría para ayudar en cualquier investigación financiera por parte de las agencias de aplicación de la ley. Nuestra política y procedimiento contable cubre las siguientes áreas:

  • Registros de capacitación de empleados;
  • Información de identificación y verificación de clientes;
  • Mantenimiento de registros sobre relaciones comerciales o transacciones incidentales;
  • Detalles sobre cómo un empleado designado ha seguido el cumplimiento;
  • Delegación de tareas de lucha contra el lavado de dinero y financiamiento del terrorismo al empleado designado;
  • Subordinación del empleado designado a la alta dirección;
  • Información que el empleado designado no procesó, con justificación de por qué no se tomaron más acciones;
  • Informes de actividad sospechosa a destinatarios internos y externos;
  • Contactos entre el oficial designado y las agencias de aplicación de la ley o agencias autorizadas a nivel nacional, incluidos registros relacionados con el consentimiento adecuado.

Para asegurar el cumplimiento de nuestra política contra el lavado de dinero, todos los empleados deben estar bien conscientes de los posibles delitos y riesgos asociados con el incumplimiento de la ley. Esto incluye un compromiso de reportar cualquier actividad sospechosa de manera oportuna y seguir estrictamente los procedimientos establecidos. El incumplimiento de estas obligaciones puede llevar a serias consecuencias legales tanto para los empleados como para la empresa en su conjunto. Los principales delitos que los empleados deben conocer son:

  • Violación de la Ley Sobre Productos del Delito y la Ley contra el Terrorismo al no reportar actividad sospechosa. Esto podría incluir cualquier actividad de lavado de dinero o financiamiento del terrorismo que no se detecte y reporte a las autoridades pertinentes de manera oportuna;
  • Si un empleado no cumple con su obligación de divulgar información a un empleado designado, o un empleado designado no proporciona información a la autoridad designada nacional tan pronto como sea razonablemente posible después de que se recibe información que da lugar al conocimiento o sospecha, son responsables de procesamiento penal;
  • Se comete un delito en virtud de la Ley Sobre Productos del Delito o la Ley contra el Terrorismo si se revela que se ha presentado un informe de actividad sospechosa que puede constituir la base de una investigación o que se ha iniciado una investigación sobre una posible violación de la Ley sobre el Producto del Delito o la Ley contra el Terrorismo;
  • Se comete un delito cuando un empleado sabe o sospecha cómo un empleado relevante está actuando (o propone actuar) en relación con una investigación que se está o va a ser conducida, o cuando el empleado falsifica, oculta, destruye o de otra manera se deshace de documentos que son relevantes para la investigación.

La Empresa realiza verificaciones exhaustivas de antecedentes al contratar nuevos empleados, ya que ayudan a asegurar que cada nuevo empleado cumpla con nuestros requisitos y pueda desempeñarse según los estándares que establecemos. Verificamos que un empleado sea mayor de edad a través de verificaciones de identidad adecuadas. Esto implica usar al menos dos fuentes independientes para confirmar la identidad y credenciales del empleado. También verificamos cualquier información personal o de antecedentes adicional para asegurar el cumplimiento con todos los requisitos y estándares de seguridad.

Pin Up entiende que para combatir eficazmente el fraude, primero debe identificar dónde se encuentran sus activos más valiosos. Se han integrado procesos y controles en las operaciones actuales de la Empresa para minimizar la probabilidad de que cualquiera de sus activos clave sea mal utilizado. Nuestro equipo de servidores se encuentra en el centro de datos de Unicept Malta, donde están implementadas las políticas y salvaguardias necesarias para el equipo, que incluyen:

  • Control de acceso de visitantes;
  • Sistema de alarma contra incendios;
  • Equipo de trituración de documentos confidenciales;
  • Casilleros;
  • Procedimientos de prueba;
  • Seguridad y otras medidas.

Nuestra empresa también planea establecer un comité de regulación y riesgos para evaluar los riesgos ejecutivos. El comité estará compuesto por un especialista en informes de lavado de dinero, un especialista en cumplimiento y otro director no ejecutivo. El comité se reunirá al menos trimestralmente o según sea necesario. El comité será responsable de monitorear y evaluar los riesgos regulatorios y tomar medidas de mitigación.

La dirección promueve la ética empresarial y profesional en todos los niveles. Al seleccionar proveedores, consideramos varios criterios para asegurarnos de que cumplan con nuestros altos estándares:

  • Solidez financiera: Evaluación de la estabilidad financiera del proveedor para asegurar una asociación a largo plazo.
  • Cumplimiento normativo: Verificación del cumplimiento de todas las normas y regulaciones legales.
  • Compromiso con un programa de responsabilidad corporativa más amplio: Evaluación de la responsabilidad social y la sostenibilidad empresarial del proveedor.
  • Calidad y valor: Garantía de que el proveedor pueda ofrecer la calidad y el valor de servicio requeridos.

Todos los nuevos proveedores pasan por un proceso de aprobación que incluye una revisión exhaustiva de la información proporcionada. Si un proveedor no cumple con nuestros requisitos, recibe un aviso de rechazo. Nos aseguramos de que todas las organizaciones con las que contratamos comprendan sus obligaciones de cumplimiento en sus respectivas jurisdicciones de jugadores.

La dirección está completamente al tanto de los procedimientos y políticas bajo la Ley Sobre Productos del Delito de 2002. Aplicamos las reglas y procedimientos relevantes asociados con esta Ley para asegurar el pleno cumplimiento y prevenir cualquier posible infracción, lo que incluye:

  • Cumplimiento de los requisitos de identificación del cliente (KYC);
  • Mantenimiento de registros de transacciones y actividades de los clientes;
  • Reporte de actividades sospechosas a las autoridades pertinentes;
  • Provisión de capacitación en prevención de lavado de dinero al personal.

Los principios clave de contabilidad interna incluyen una política de “conozca a su cliente”, mantenimiento interno de registros e informes, y monitoreo del cumplimiento de leyes y regulaciones:

  • Todos los registros de transacciones de clientes, incluidos pagos y tasas, se mantendrán por un mínimo de 6 años para asegurar que cualquier actividad sospechosa pueda ser analizada e investigada retrospectivamente;
  • Los registros de clientes, independientemente de su valor o estado (activo/bloqueado), se mantendrán durante al menos 6 años después de la finalización de la relación con el cliente, ya que esto es importante para el cumplimiento legal y para posibles investigaciones futuras;
  • Los registros de investigaciones de lavado de dinero y los informes de actividad sospechosa se mantendrán durante 6 años después de que se haya completado la investigación, asegurando que toda la información necesaria esté disponible para las autoridades si es necesario.

El acuerdo de usuario del implementador establece claramente que cualquier forma de fraude no será tolerada y será estrictamente reprimida. Si se detecta fraude, las cuentas de los clientes se cerrarán inmediatamente y todas las transacciones relacionadas serán canceladas. Con respecto a la protección de datos, toda la información relacionada con las cuentas de los usuarios para pagos es almacenada, encriptada y gestionada por el servicio de pago Payment IQ. Los empleados del proveedor no tienen acceso a la información de pago de los usuarios, lo que proporciona una capa adicional de seguridad. Toda la información del cliente está protegida por una estricta política de seguridad de la información:

  • Control de acceso al sistema y autenticación;
  • Política de contraseñas;
  • Medidas de protección contra software malicioso;
  • Política de prevención de intrusiones;
  • Política de encriptación;
  • Monitoreo y gestión robusta de la red.

Al aceptar los Términos, nos autorizas a realizar cualquier verificación que podamos requerir o que puedan requerir terceros, incluidos los reguladores, para verificar tu identidad y datos de contacto. Durante estas verificaciones, podemos prohibirte temporalmente retirar fondos de tu cuenta. Si alguna información que proporcionas es falsa, inexacta, engañosa, no coincide con tu identificación o está incompleta, nos reservamos el derecho de terminar tu cuenta inmediatamente y/o prohibirte usar los Servicios, además de cualquier otra acción que consideremos apropiada. Si no podemos confirmar que eres mayor de edad, podemos suspender tu cuenta. Si eres menor de la edad legal en el momento de cualquier transacción de apuestas o juegos, entonces:

  • Tu cuenta será cerrada y todas las transacciones realizadas durante este tiempo serán anuladas y todos los fondos asociados serán completamente reembolsados.
  • Todas las ganancias que hayas acumulado durante este tiempo serán anuladas y se te solicitará que devuelvas todos los fondos retirados de tu cuenta.

Si hay algún cambio en tus datos personales, debes informarnos contactando a nuestro equipo de atención al cliente. Esto nos permite mantener la información que tenemos actualizada y precisa para cumplir con todos los requisitos legales y regulatorios.

El propósito de esta política es confirmar la identidad de los usuarios de nuestro servicio en ciertas situaciones para asegurar la seguridad y el cumplimiento con los requisitos legales. Pin Up solicita prueba de identidad en los siguientes casos:

  • Sospecha de fraude, lavado de dinero, actividad criminal, etc;
  • Dudas sobre la autenticidad de los documentos proporcionados;
  • Violación de los términos y condiciones de uso de los servicios de la Empresa;
  • Cualquier otra situación a discreción de la Empresa;
  • En estos casos, la Empresa puede requerir un conjunto estándar de datos y documentos de identificación, así como documentos adicionales.

El conjunto mínimo de datos de identificación incluye:

  • Nombre completo;
  • Fecha de nacimiento;
  • Nacionalidad;
  • Dirección de residencia permanente;
  • Número de identificación;
  • Documentos obligatorios;
  • Pasaporte válido o tarjeta de identificación del cliente;
  • Documento que confirme la dirección de residencia permanente actual del cliente (factura de servicios públicos, extracto bancario, etc.);
  • Documentos adicionales;
  • Identificación nacional adicional (licencia de conducir, identificación militar, etc.);
  • Una foto del usuario con el pasaporte abierto cerca de la cara (el documento debe ser legible);
  • Foto del frente de una tarjeta bancaria (los primeros 5 y los últimos 4 dígitos, el nombre del propietario y la fecha de vencimiento deben ser legibles).

Pin Up también puede solicitar al usuario que proporcione documentación para probar las fuentes de los fondos. Esto es para confirmar las fuentes reales de los fondos utilizados para apuestas o juegos y aquí hay ejemplos de tales documentos:

  • Prueba de ingresos, por tipo como salario, remuneración de directores, dividendos, pensión;
  • Extracto bancario/cuenta bancaria que confirme ingresos regulares de una fuente identificable;
  • Declaración de fideicomiso que confirme el derecho a los fondos;
  • Prueba de pago/remuneración al usuario con fecha.

Los documentos proporcionados por el usuario no serán validados si:

  • La dirección/nombre en los documentos no coincide con la dirección/nombre de la cuenta;
  • Los documentos o sus copias no son legibles;
  • El documento es de un tipo no válido (por ejemplo, el usuario envía una copia de un documento que no está en la lista de documentos para verificación de identidad, o una copia del sobre de correo en lugar de la factura de servicios públicos en sí);
  • Hay cualquier otra razón, a discreción de los empleados o contratistas de la Empresa.

Pin Up se compromete a seguir los siguientes procedimientos y políticas para asegurar la seguridad y el cumplimiento con los requisitos legales:

  • Debida Diligencia: Los clientes de la Empresa deben someterse a un proceso de evaluación que incluye verificación de identidad y mantenimiento de registros de todos los datos relevantes, ya que esto ayuda a prevenir fraudes y otras actividades criminales;
  • Cuentas anónimas: Las cuentas anónimas o con nombre ficticio están estrictamente prohibidas y todas las cuentas anónimas existentes, así como las cuentas registradas con seudónimos o no autenticadas, deben someterse a la debida diligencia para establecer la identidad e integridad del titular de la cuenta a la primera oportunidad. Si no se puede establecer la identidad del titular de la cuenta, la cuenta será cerrada, las ganancias serán canceladas y los depósitos serán devueltos a la cuenta de la cual se recibieron, o retenidos si la devolución de los depósitos resulta imposible o costosa;
  • Cuentas duplicadas/múltiples: Algunos clientes pueden desear usar cuentas paralelas para dividir sus gastos de juego. No obstante, la Empresa está obligada a identificar y vincular cuentas relacionadas que puedan ser propiedad o estar controladas por la misma persona. La Empresa tiene el derecho de cancelar cuentas adicionales o las cuentas del jugador en cuestión, cancelar las ganancias obtenidas y devolver los depósitos al titular de la cuenta;
  • Personas Políticamente Expuestas: La Empresa está obligada a responder a cualquier intento de juego por parte de personas políticamente expuestas. Estas son personas que ocupan (o han ocupado en el año anterior) un cargo público significativo, tienen acceso a fondos públicos o tienen influencia significativa. Esto también incluye a sus familiares y asociados, y tales clientes están sujetos a un enfoque basado en el riesgo, teniendo en cuenta el valor, la escala de juego y la ubicación del cliente.

Pin Up se reserva el derecho exclusivo de rechazar unilateralmente cualquier solicitud de cliente y/o terminar los servicios adicionales sin proporcionar ninguna justificación o explicación al cliente en caso de violación de la política de “Conozca a su Cliente”.

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